2020年第三期金融業反洗錢培訓（銀行業）終結性考試題庫.docx

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1、2020年第三期金融業反洗錢培訓（銀行業）終結性考試題庫注意答案的順序是被打亂了的判斷題1、在接到人民銀行的行政調查通知后,金融機構可先通知被調查客戶,了解一些情況。1.對2.錯標準答案:B2、客戶洗錢風險等級分類應當遵循保密性原則。1.對2.錯標準答案:A3、境外有關部門以涉及恐怖活動為由,要求境內金融機構提供客戶身份信息及交易信息的,金融機構應當及時向對方提供客戶身份及交易信息。()1.對2.錯標準答案:B4、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。1.錯2對標準答案:A5、單筆人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬元以上的現金收支屬于大額交易,當日累計達到上述金額的不包括

2、在內。1.錯2.對標準答案:A6、客戶洗錢風險等級初評結果均應由初評人以外的其他人員進行復評確認。初評結果與復評結果不一致的,可由反洗錢合規管理部門決定最終評級結果。1.對2.錯標準答案:A7、從目前國內外反洗錢形勢看,反洗錢和反恐融資工作僅涉及經濟、金融方面的問題,與政治、軍事無關。1.對2.錯標準答案:B8、營業機構在為客戶辦理業務的過程中,如無法判斷客戶身份證件的真實性,可以先為客戶辦理業務,經過進一步審核后,如發現客戶身份證件為假,應及時對客戶所辦理的業務進行撤銷。1.對2.錯標準答案:B9、根據涉及恐怖活動資產凍結管理辦法,金融機構的境外分支機構和附屬機構按照駐在國家法律規定和監管要

3、求,對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的,應當將相關情況及時向我國駐所在國使領館報告。()1.對2.錯標準答案:B10、反洗錢執法檢查事實認定書應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內容、檢查認定的事實等事項。1.對2.錯標準答案:A11、按照涉及恐怖活動資產凍結管理辦法,金融機構及其工作人員應該在對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施前,通知資產的所有人、控制人或者管理人。()1.錯2.對標準答案:A12、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構増設分支機構時,應當請所在地人民銀行審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對于不符合本法規定的設立申請,不予批準。1.對2.錯標準答案:

4、B13、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。1.錯2.對標準答案:B14、原則上,風險等級最高的客戶的審核期限不得超過一年,低一等級客戶的審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長的兩倍。對于首次建立業務關系的客戶,無論其風險等級高低,金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行一次復核。（）1.錯2.對標準答案:A15、客戶洗錢風險評估的初評結果可由負責初評的同人進行復評確認。初評結果與復評結果不一致的,可由反洗錢合規管理部門決定最終評級結果。1.對2.錯標準答案:B16.客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作,不需要評估計量體系的支持。1.對2.錯標準答案:B

5、17、金融機構可利用計算機系統等技術手段輔助完成客戶風險評估的部分初評工作。1.對2.錯標準答案:A18、接收境外匯入款的金融機構,應登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息,若境外匯款人住所不明確的,金融機構可登記資金匯出地名稱。1.對2.錯標準答案:A19、從賬戶性質來看,經常項目賬戶屬于個人外匯賬戶。1.對2.錯標準答案:B20、銀行機構在進行聯網核查或對相關個人居民身份證信息進一核實時,發現客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業務的,應拒絕為其辦理業務,但無需向公安機關報案A.錯B.對正確答案為A21、營業機構在為客戶辦理業務的過程中，如無法判斷客戶身份證件

6、的真實性,可以先為客戶辦理業務,經過進一步審核后,如發現客戶身份證件為假,應及時對客戶所辦理的業務進行撤銷。A.對B.錯正確答案為B22、客戶洗錢風險評估的初評結果可由負責初評的同一人進行復評確認。初評結果與復評結果不一致的,可由反洗線合規管理部門決定最終評級結果。A.錯B.對正確答案為A23、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,金融機構發現客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,如最終交易未完成,則無需提交可疑交易報告。A.對B.錯正確答案為B24、金融機構應當建立數據信息安全備份制度,采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式,確保交易數據的安全、準確完整。A.對B.

7、錯正確答案為A25、對公外匯存款賬戶銷戶時,開戶銀行發現先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。A.對B.錯正確答案為A26、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查直信息泄露給無關人員,情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.錯B.對正確答案為A27、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。A.錯B.對正確答案為B28、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定

8、的非自然人客戶銀行賬戶境內和跨境大額轉賬交易的報告標準是一樣的。A.對B.錯正確答案為A29、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或者當日要計值10萬美元以上的跨境交易。A.錯B.對正確答案為A30、反洗錢調查,是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動,依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。A.對B.錯正確答案為B31、反洗錢檢現場作業結束時,檢查組應退還全部借閱材料,并與被查單位舉行離場會談。A.錯B.對正確答案為B32、貸款公司和小額貸款公司都是金機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的適用對象。A.錯B.對正確答案為A33、金融機構

9、應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向銀監會報備。A.錯B.對正確答案為A34、根據反洗錢法的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。A.錯B.對正確答案為B35、根據中華人民共和國反洗錢法第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的由市一級以上派出機構責令限期改正。A.對B.錯正確答案為A36、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。A.對B.錯正確答案為A37、金機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉賬的大額人民幣報告標準是()。A.當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬

10、元)B.當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)。C.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)。D.當日的筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)。正確答案為B38、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。A.對B.錯正確答案為A39、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下,經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以.A.錯B.對正確答案為A40、大額提現業務匯總識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。A.錯B.對正確答案為B41、金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料,情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.

11、對B.錯正確答案為A42、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可.A.對B.錯正確答案為A43、三反意見也是我國2017-2020年反洗錢和反恐怖融資戰略。A.錯B.對正確答案為B44、中國在2018年首次接受反洗錢國家互評估。A.錯B.對正確答案為A45、 某自然人客戶在A壽險公司通過POS機刷卡一次性支付保費人民幣100萬元，按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，這筆大額交易應該由A壽險公司進行報告。A.錯B.對正確答案為A46、 同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。

12、A.對B.錯正確答案為B47、三反意見由人民銀行、稅務總局、公安部牽頭制定。（）A.對B.錯正確答案為A48、中國如果不接受或者不通過FATF反洗錢國際互評估,對中國也沒有實質影響。()A.對B.錯正確答案為B49、三反意見由國務院審議通過。（）A.錯B.對正確答案為A50、中國在2007年成為金融行動特別工作組（FAFT）正式成員。（）A.錯B.對正確答案為B51、三反意見的全稱是國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資監管體制機制的意見。()A.對B.錯正確答案為B52、中華人民共和國反恐怖主義法是制定金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的法律依據之一。A.對B.錯正確答案為A

13、53、FATF第四輪互評估既包括合規性評估,又包括有效性評估,且以有效性評估為主,因而難度較上一輪互評估更大。()A.對B.錯正確答案為B54、2017年,中央深改組審議通過、國務院辦公廳印發關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見,這是中國的反洗錢和反恐怖融資國家戰略,體現了國家高層對反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的重視。()1.錯2.對標準答案:B55、2019年2月21日,金融行動特別工作組(FAFT)全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評報告.會議充分認可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展,認為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好的基礎,同時存在一些問題需要

14、改進。()A.對B.錯正確答案為A56、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構自調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A.對B.錯正確答案為A57、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,金融機構發現客戶的房屋、車輛、船舶等資產與洗錢、恐怖融資等犯罪相關的,應當提交可疑交易報告。1.對2.錯標準答案:A58、金融機構破產和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。1.對2.錯標準答案:A單選題1、可疑交易分析的常用分析方法包括()。1.資金鏈分析法2.以上均包括3.交易要素分析法4.關聯性分析法

15、標準答案:B2、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的()報告。1.可疑交易2.大額交易3.客戶身份識別4.交易記錄保存標準答案:A3、風險提示可由哪些用戶發布()。1.副省級以上分支機構用戶2.所有監管用戶3.總行用戶標準答案:A4、利用電話、網絡、ATM等自助機具及其他方式為客戶提供非面對面的服務時,金融機構應實行嚴格的()措施,采取相應的技術保障手段,識別客戶身份。1.身份認證2.資料保存3.客戶回訪4.實地調查標準答案:A5、根據評估,()的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產生。1.0.9472.0.9863.0.8624.0.913標準答案:A6、

16、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,以下明項說法不正確?1.金融機構應當在根據內部流程確認交易可疑后,及時以電子方式提交可疑交易報告,最遲不超5個工作日2.金融機構可自行確定對系統預警的交易進行審、復核或審定各個環節的合理時限。3.金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規程。4.金融機構應當在系統第一時間預警異常交易后的5個工作日內提交可疑交易報告。標準答案:D7、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后,及時以電子方式提交易報告,最遲不超過()1.5天2.10天3.3個工作日4.5個工作日標準答案:D8、客戶身份資料自業務關系結束后、客戶交易信息在交易

17、結束后至少保存()年。1.102.73.54.3標準答案:C9、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令2016第3令)第十七條規定:可疑交易符合下列情形之一的,金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向()報告,并配合反洗錢調查:明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的;其他情節嚴重或者情況緊急的情形。1.當地檢察院2.所在地中國人民銀行或者其分支機構3.上一級反洗錢部門4.當地法院標準答案:B10、境外有關部門可以通過()途徑提出請求,要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息。1.外交2.

18、會商3.協商4.協助標準答案:A11、當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣()或者外幣等值()以上時,金融機構應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑何時收款人身份。1.5000元,1000美元2.5000元,5000美元3.10000元,5000美元4.10000元,1000美元標準答案:D12、金融機構應當自收到人民銀行的質詢通知書后,幾個工作日內答復?1.2個2.10個3.5個4.3個標準答案:C13、反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準40項建議(2012)是由()發布的。1.亞太反洗錢組織(APG)2.金融行動特別工作組(FATF)3.歐亞反洗

19、錢和反恐怖融資組織(EAG)4.國際貨幣基金組織(IMF)標準答案:B14、銀行在辦理匯入匯款業務時,如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()缺失的,應要求境外機構補充。1.匯款行地址2.匯款人身份證明文件3.匯款人工作單位4.匯款人住所標準答案:D15、商業銀行為客戶提供哪種服務時,應當識別客戶身份,核對客戶的有效身份證件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。1.為非本行客戶兌換1050美元現鈔2.將3000美元現鈔結匯匯入客戶的人民幣賬戶3.張三轉賬18萬元到李四賬戶4.提取現金6萬元標準答案:A16、從目前國內外反洗錢形勢看,以下表述不正確的是（）

20、。1.跨境匯兌型地下錢莊是當前的主要形態2.境內外恐飾分子相互勾結是我國恐怖威脅的主要特征3.電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要的詐騙4.養老、房地產領域成為新的非法集資高發領域標準答案:D17、制定反洗錢戰略要以()為導向。1.法律規范2.風險評估3.國際標準4.實際問題標準答案:B18、對金融機構建立內控制度,以下說法正確的是（）。1.因為金融創新的需要,有時從業人員可以靈活操作,繞開反洗制度規定開展業務2.有了金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法,金融機構可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度,直接執行法規就行3.金融機構建立的反洗錢內部控制制度,必須符合內容的廣泛性、對象的特定性、

21、形式的完整性、執行的強制性的特點4.金融機構目前經曹的業務并未涉及恐怖融資,因此并不需要制定報告涉嫌恐怖融資的可疑交易制標準答案：C19、以下關于風險評估結果的應用,哪一項是不正確的（）。1.原則上風險較高機構的評估周期應當高于風險較低機構2.采取質詢、約見談話、監管走訪、現場檢查等針對性監管措施3.根據評估結果,確定反洗錢監管的措施及其強度和頻率4.原則上對風險較高機構實施監管指施的頻率和強度應高于風險較低機構標準答案:A20、中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員A.金融行動持別工作組(FATF)B.埃格蒙特集團( Egmont)C.歐亞反洗錢組織(EAG)D.亞太反洗錢組織(APG)正確答

22、案為B21、可疑交易甄別的步驟包括()。A.識別異常交易B.判斷涉罪類型C.以上均包括D.分析可疑交易正確答案為C22、 以下哪項法律是制定金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的法律依據()A.中華人民共和國保驗法。B.中華人民共和國商業銀行法。C.中華人民共和國反洗錢法。D.中華人民共和國證券法正確答案為C23、金機構分析、識別通過交易監測標準篩選出的交易后,認為不作為可疑交易的,應當記錄()。A.報告具體內容B.分析排除的合理理由C.分析人員名字D.審核意見正確答案為B24、以下哪類金融機構不是金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法新增的適用對象（）。A.貨幣經紀公司B.小額貸款公司C.

23、保險專業代理公司D.保險經紀公司正確答案為B25、金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向（）報備。A.公安機關B.人民法院C.銀監局D.中國人民銀行或者其他總部所在地中國人民銀行分支機構正確答案為D26、 按照金機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定。以下哪項說法不正確()。A.如發生突發情況或者應當關注的情況的,金機構應當及時評估和完善交易監測標準B.金融機構無需對本機構的交易監測標準有效性負責C.金機構應當定期對交易監測標準進行評估,并根評估結果完善交易監測標準D.交易監測標準包括并不限于客戶的身的、行為,交易的資全來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形正確答案為B27、金融機構

24、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）對該金融機構作出行政處罰。A.只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構B.只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構C.只能由國務院反洗錢行政主管部門D. 只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級以上派出機構正確答案為B28、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間發生當（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A.200萬，20萬B.50萬，5萬C.20萬，2萬D.100萬，10萬正確答案為A29、金融機構保存的信息資料涉及正

25、在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在5年最低保存期屆滿時仍.A.反洗錢調查工作結束之后的5年B.反洗錢調查工作結束之后的3年C.反洗錢調查工作結束之后的1年D.反洗錢調查工作結束正確答案為D30、根據評估，金融行業中缺陷水平最高的是（）。A.五類非銀行金融行業B.支付業C.互聯網金融業D.銀行業正確答案為C31、義務機構對本機構制定的交易監測標準應當進行定期評估的頻率是（）。A.至少每兩年評估一次B.至少每半年評估一次C.至少每季度評估一次D.至少每年評估一次正確答案為D32、下列屬于大額交易的是（）。A.一筆25萬元人民幣的現金匯款B.當日累計支取現金人民幣18萬元C.自然人銀行

26、賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬正確答案為A33、按照分析框架，我們可以從（）、賬戶、交易、行為、外部環境等五個方面去展開，再從相關的各個點去尋找支持分析判斷的.A.客戶B.IP地址C.系統D.交易對手正確答案為A34、2018年，全國以.191條案件中，毒品洗錢案件占比達（）。A.30%B.40%C.20%D.50%正確答案為B35、截止2018年末，我國已實現（）類上游犯罪洗錢罪成功宣判。A.6B.4C.5D.7正確答案為D36、根據評估，面臨洗錢威脅最高的行業是（）。A.律師公證行業B.支付業C.銀行業D.互聯網金融業正確答案為C37

27、、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。A.中國證券監督管理委員會B.董事會或者其他高級管理層C.中國銀行業監督管理委員會D.中國人民銀行正確答案為B38、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十八條規定：金融機構應當對下列恐怖融資活動恐怖活動人員名單開展實時監測,有合理理由懷疑客戶或者交易對手、資金或者其他資產與名單相關的,應當在立即向()提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機構報告,并按照相關主管部門的要求依法采取措施。中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;聯臺國安理會決議中所列的恐怖活動細組織及恐佈活

28、動人員名單;中國人民銀行要求關注的其他涉恐怖活動組織及人員名單。A.當地公安機關B.當地安全機關C.金融機構總部D.中國反洗錢監測分析中心正確答案為D39、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展（）調查，并提交可疑交易報告。A.普遍性B.實時性C.回溯性D.全面性正確答案為C40、以下哪一項不是評估原則()？A.一致性原則B.自主管理原則C.全面性原則D.保密原則正確答案為B41、三反意見，特定非金融機構反洗錢監督應當（）。A.“一業一策”分別確定B.由公安部負責C.由人民銀行統一負責D.由行業主管部門負責正確答案為A42、涉及辦法并依法向公安機關（）報告。A.國家安全機關

29、43、第二十六條規定A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其它身份證明文件的44、2019年2月21日,()全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評報告.會議充分認可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展,認為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好的基礎,同時存在一些問題需要改進。A.歐亞反洗錢和反恐布融資組織(EAG)B.亞太反洗錢組織(APG)C.國際貨幣基金組織(IME)D.金融行動特別工作組FATF正確答案為D45、 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，以下哪項說法不正確?A.金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統,以賬戶為基本單位開展資金交易的監測分析。B.金融

30、機構應當設立專職的反洗錢崗位,配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作C.金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程D.金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民很行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構報備正確答案為A46、法人金融機構自主開展洗錢風險自評估,評估的結果和相關材料應如何送人民銀行?A.作為半年度報告報送B.作為年度報告報送C.作為即時報告報送D.自由報送正確答案為C47、根據評估，我國面臨的風險最高的恐怖融資資金流動方向是（）。A.境內籌集境內使用B.境外資金境外使用C.境內籌集流往境外D.境外資金回流境內正確答案為A48、可疑交易分析框架包括( )

31、。A.交易信息分析B.身份信息分析C.行為信息分析D.以上均包括正確答案為D49、論壇互動的主要目的是（）。A.兩者都可以發布非正式信息B.監管部門發布信息C.從業機構發布信息正確答案為A50、目前刑法第191條“洗錢罪”的上游犯罪不包括以下哪項（）？A.稅務犯罪B.恐怖活動犯罪C.毒品犯罪D.破壞金融管理秩序犯罪標準答案：A51、人們銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時，評估人員應不少于？（）A.4人B.5人C.3人D.2人正確答案為D52、識別異常交易的切入點包括（）。A.關注異常行為B.關注異常資金流動C.以上均包括D.關注異常身份正確答案為C53、洗錢風險不包含以下哪項因素（）。A.

32、洗錢威脅B.國際反洗錢監督C.行業反洗錢缺陷D.國家反洗錢缺陷正確答案為B54、以下哪一項不適合作為固有風險評估的數據來源（）。A.風險自評機制建設和運行情況55、 重點可疑交易報告,金融機構除及時向中國反洗錢監測中心報送外,還應同時向( ) 報送。A.當地人民銀行分支機構56、重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的（）為基礎。A.重新識別B.識別C.有效識別D.持續識別正確答案為C57、重點可疑交易報告的概述是指（）。A.線索內容概要B.可疑賬戶信息情況C.線索處理情況D.線索發現過程正確答案為A58、實踐證明,()是排查洗錢風險,發現案件線索的重要途徑。A.重點可疑交易報告制度B.內部

33、審計C.客戶風險等級劃分D.客戶身份識別制度正確答案為A59、金機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規程,分析確認可疑交易后,及時以()方式,向中國反洗錢監測分析中心提交交易報告。A.電子和紙質B.電子C.紙質D.電話正確答案為B60、三反意見中的“專業服務機構”屬于()。A.社會組織B.特定非金融機構C.金融機構D.以上都不是正確答案為B61、從國家洗錢評估視角看,地下錢莊屬于洗錢的主要()之一。A.渠道B.障礙C.缺陷D.威脅正確答案為A62、可疑交易報告,按照報送渠道和情報價值分為兩類：一類是通過反洗錢監測系統以“總對總“的方式向人民銀行反洗錢監測中心報送的可疑交易報告。另一類是除及時向

34、中國反洗錢監測中心報送可疑資金交易報告外,對于嚴重危害國家安全或者影響社會穩定等情形的可疑交易報告,還應同時向當地人民銀行報送。我們稱之為()。A.異?？梢山灰讏蟾鍮.加強性可疑交易報告C.一般可疑交易報告D.重點可疑交易報告正確答案為D63、金融機構應當設立()的反洗錢崗位,配備()人員負責大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A.專職B.專職、兼職均可C.兼職D.高級正確答案為A64、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時,境外收人住所不明確的,可登記接收匯款的()。A.境外機構所在地名稱B.接受人賬號C.接受人姓名或者名稱D.接受人身份證正確答案為A65

35、、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告,致使洗錢后果發生的,國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上500萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上50萬元以下正確答案為D66、金融機構提交可疑交易報告,()資金或資產價值大小的起點金額要求。如涉嫌恐怖融資活動的資金交易可能金額較小,但按照管理辦法,金融機構仍應當提交可疑交昜報告。A.5萬元以上現金B.沒有C.200萬元以上轉賬D.有正確答案為B67、選項中交易的發生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍。()1.國際金融組

36、織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易2.非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉賬交易3.商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易4.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易正確答案為B68、按照世界銀行風險評估工具,以下哪項不屬于行業缺陷分析中考慮因素()。1.領導重視程度2.反洗錢合規體系有效性3.可疑交易監測報告有效性4.從業人員道德正確答案為A69、可疑交易明顯涉嫌洗、恐怖融資等犯罪活動的,金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構報告,并配合()。1.反洗錢檢

37、查2.反洗錢走訪3.反洗錢問詢4.反洗錢調查標準答案:D70、金融機構將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料（）。A.自生成之日起至少保存10年B.自與客戶的業務關系終止之日起至少保存5年C.自與客戶的業務關系終止之日起至少保存10年D.自生成之日起至少保存5年正確答案為D71、以下關于風險評估的監管措施表述正確的是？A.法人金融機構應建立洗錢風險自評估制度，按照風險為本的原則，定期對本機構內外部洗錢風險進行分析研判B.法人金融機構可以不開展洗錢風險自評估C.非法人金融機構也必須開展洗錢風險自評估D.金融機構洗錢風險自評估結束可以不報告給人民銀行正確答案為A72、

38、客戶與證券公司進行金融交易,通過銀行賬戶劃轉款項的,由()向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。1.銀行2.證券公司和銀行各自3.證券公司4.證券公司和客戶各自標準答案:A73、重點可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進一步甄別、()三個步驟。1.上報當地人民銀行分支機構2.提交可疑交易報告3.上報反洗錢監測分析中心4.可疑交易類型判斷標準答案:D74、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,金融機構應當在大額交易發生之日起()以電子方式提交大額交易報告。1.5天內2.3天內。3.3個工作日內。4.5個工作日內。標準答案:D多選題1、實施風險為本反洗錢方法,重點做好以下哪幾項

39、工作?1.建立風險管理策略2.采取降低風險的措施3.評估風險4.識別風險標準答案:A,B,C,D2、按照金機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定,以下哪些大額交易應由銀行機構報告。()1.某自然人客戶在銀行柜臺購買了一份人壽保險,并以現金方式一次性支付保費人民幣10元。2.某自然人客戶在銀行柜臺以轉方式一次性購買了某基金公同價值人民幣50萬元的基金品。3.某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉賬人民幣100萬元。4.某非自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費人民幣300萬元。標準答案:A,B,C,D3、反洗錢監管意見書的內容包括但不限于()。1.及監管意見2.風險評估

40、結論3.控制措施有效程度4.固有風險狀況標準答案:A,B,C,D4.金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的,應當采取以下措施()。1.向人民銀行報告可疑交易2.依法向公安機關報告3.依法向國家安全機關報告4.對其資產立即實施凍結標準答案:A,B,C5、客戶所在的行業是客戶洗錢風險分類管理的參考因素之一,以下哪些行業屬于洗錢高風險行業。()1.典當行2.賭場或其他賭博機構3.大型國有企業4.珠寶行業標準答案:A,B,D6、以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?1.長期存在大額交易的客戶2.與高風險國家、地區或客戶有密切易往來的客戶3.其經

41、活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶4.股權結構過于復雜,使實際受益人難于辨認的客戶標準答案:B,C,D7、對于客戶的大額交易,金機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及恐怖資的,應當按照規定（）。1.報告當地公安機關2.凍結資產3.提交可疑交易報告4.提交大額交易報告標準答案:C,D8、王某是A銀行的客戶,收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時應采取下列哪些措施()。1.審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫2.通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性3.如發現匯款信息缺失的,應及時要求境外金融機構補充信息4.采取強化的客戶盡職調查措施,

42、審查交易目的、交易性質和交易背景情況標準答案:A,B,C,D9、在處理跨境匯款業務時,以下哪些說法是正確的（）。1.作為中間行,金融機構不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存。2.作為收款行,如客戶接收的資金達到單筆1人民幣1萬元以上時,金融機構應確保收款人信息的完整性、準確性和匯款人信息的完整性。3.作為匯款行,如客戶匯出資金達到單筆1人民幣1萬元以上時,金融機構應確保匯款人信息的完整性、準確性和收款人信息的完整性。4.應做好反洗錢名單監控工作。標準答案:B,C,D10、以下關于客戶風險等級劃分工作,說法正確的有（）。1.對于本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,金融機

43、構至少每季度進行一次審核2.客戶或者交易的實際受益人屬于外國現任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應將其評定為高風險客戶3.客戶風險等級分類的考慮因素有客戶的持點、賬戶的屬性、客戶從事的職業等4.在同等條件下,來自于伊朗的客戶風險等級應高于來自西班牙的客戶標準答:B,C,D11、客戶洗錢風險分類管理目標有()。1.提前預防和及時發現可疑線索,有效控制洗錢風險2.全面、真實、動態地控制本機構客戶洗錢風臉程度3.對所有客戶采取不變的識別程序4.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據標準答案:A,B,D12、現場檢查可按照檢查內容范國的不同,分為()和()兩種方式。1.重點檢查2.專項檢查3

44、.全面檢查4.項目檢查標準答案:B,C13、在處理跨境匯款業務時,以下哪些說法是正確的（）。1.作為中間行,金融機構不得通過隱藏匯款人或收款人信息的方式規避國內外監管2.如果辦理境匯交易的對方金融機構來自高風險國家,金融機構不需要采取強化的盡職調查措施3.如果客戶的實際控制人來自高風險國家,金融機構應采取強化的盡職調查措施4.金融機構應切實采取有效的技術手段,提高對跨境交易監測的時效性標準答案:A,C,D14、某可疑交易報告如下描述:一位90后客戶梁某在云南開立的賬戶中,74%的資金由廣西一名80后客戶方某通過ATM存入或轉入,90%的資金去向為網銀轉賬給四川客戶摩某。從賬戶交易筆數、交易額度、交易方式結合交易地區特點以及現金存交易的交易時間來看,疑似毒品犯罪。該可疑報告中可疑點為（）。1.涉及毒品整治重點地區2.資金流向及上下游客戶信息3.主要交易方式4.客戶姓名、籍貫及年齡層次標準答案:A,B,C,D15、涉及恐怖活動資產凍結管理辦法所稱凍結措施包括（）。1.拒絕資產的提取、轉移